ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (2024)


วอนโดมินิค รีดล์

ด้วย ETF (Exchange Traded Funds) คุณสามารถลงทุนในหุ้นได้อย่างง่ายดายและราคาถูกและสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว ETF คือกองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีตลาดที่มีชื่อเสียงแบบตัวต่อตัว

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (1)

  • ระดับ: สำหรับผู้เริ่มต้น
  • เวลาในการอ่าน: 5 นาที

ETF (อังกฤษ: “Exchange Traded Fund”) เป็นกองทุนที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนกองทุนดัชนีซึ่งเป็นตัวกำหนดประสิทธิภาพของกดัชนีเช่นนี้แด๊กซ์แสดงให้เห็น โดยพื้นฐานแล้ว ETF จะรวมข้อดีของหุ้นและกองทุนไว้ในผลิตภัณฑ์เดียว

สิ่งที่รอคุณอยู่ในบทความนี้

  • คำจำกัดความของ ETF: Exchange Traded Funds - กองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยน
  • อีทีเอฟคืออะไร?
  • กองทุนคืออะไร?
  • กองทุนดัชนี – คืออะไร?
  • เหตุใดที่ปรึกษาธนาคารของฉันจึงไม่แนะนำ ETF ให้ฉัน

คำจำกัดความของ ETF: Exchange Traded Funds - กองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยน

ETF ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในตลาดทั้งหมดได้อย่างคุ้มต้นทุนด้วยการรักษาความปลอดภัยเดียว เช่น คุณโรยเพียงอันเดียวMSCI World-อีทีเอฟการลงทุนของคุณในบริษัทประมาณ 1,600 แห่งจากทั่วทุกมุมโลก นอกจากหุ้นแล้ว คุณยังสามารถลงทุนในบริษัทอื่น ๆ อีกมากมายด้วย ETFคลาสสินทรัพย์ลงทุน.

เนื่องจากความหลากหลายและคุณสมบัติเฉพาะ ETF จึงเป็นหน่วยการสร้างที่สมบูรณ์แบบสำหรับการลงทุนภาคเอกชน จึงไม่น่าแปลกใจที่ผู้คนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ พึ่งพา ETF เพื่อสร้างความมั่งคั่ง ETF เพียงจำลองดัชนีตลาดแบบหนึ่งต่อหนึ่ง และสามารถซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ได้ตลอดเวลาเช่นเดียวกับหุ้น

ETFs: สิ่งที่สำคัญที่สุดโดยสรุป

  • ด้วย ETF คุณสามารถวางตำแหน่งตัวเองในวงกว้าง: ด้วย ETF เพียงหนึ่งเดียว คุณสามารถลงทุนในบริษัทหลายพันแห่งทั่วโลก
  • การซื้อขายและการถือครอง ETF นั้นคุ้มค่า คุณสามารถสร้างแผนการออมด้วยอัตราการออมเพียงหนึ่งยูโรเพื่อสร้างสินทรัพย์
  • ETF มีความโปร่งใสและมีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ยุโรป

เคล็ดลับ คุณมีพอร์ตโฟลิโอ ETF อยู่แล้วหรือไม่? สำหรับการเปรียบเทียบโบรกเกอร์ออนไลน์

ETF เป็นกองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยน

วิธีที่ดีที่สุดในการอธิบายการทำงานและประโยชน์ของ ETF คือการดูสามส่วนที่ประกอบขึ้นเป็นคำว่า "กองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยน"

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (2)

กองทุนคืออะไร?

กองทุนรวมเป็นจุดรวบรวมเงินเพื่อการลงทุน พูดตรงๆ ก็คือ นักลงทุนจำนวนมากรวมเงินเข้าด้วยกันและมอบหมายให้มืออาชีพ (ผู้จัดการกองทุน) ลงทุนเงินทุนอย่างมีกำไรและกว้างขวางที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ภายใต้กรอบของกลยุทธ์การลงทุนที่กำหนด

ETF ก็เป็นกองทุนเช่นกัน - แม้ว่าบางครั้งแฟน ๆ ของ ETF บางคนจะสับสนเมื่อใช้คำว่า fund เป็นคำพ้องความหมายสำหรับ ETF แต่ความจริงที่ว่า ETF เป็นกองทุนนั้นปรากฏชัดในชื่อ “Exchange Traded Funds” ความสับสนอาจเนื่องมาจากความจริงที่ว่า "กองทุน" มักจะหมายถึงกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

กองทุนรวมลงทุนทำงานอย่างไร

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (3)
กลยุทธ์การลงทุนระบุประเภทสินทรัพย์ (เช่นหุ้น,พันธบัตรและวัตถุดิบ) ผู้จัดการกองทุนได้รับอนุญาตให้ลงทุนได้

ลักษณะพิเศษของกองทุนรวมที่ลงทุนคือเป็นเงินของนักลงทุนทรัพย์สินพิเศษซึ่งถืออยู่ในความไว้วางใจโดยธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินและถูกแยกออกจากทรัพย์สินของบริษัทกองทุนอย่างถูกต้องตามกฎหมาย ดังนั้นเงินที่ลงทุนจะได้รับการคุ้มครองแม้ว่าบริษัทกองทุนจะล้มละลายก็ตาม

ผู้จัดการคนหนึ่งกองทุนรวมคลาสสิกภารกิจคือการได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าดัชนีเปรียบเทียบที่เกี่ยวข้อง (เกณฑ์มาตรฐาน) โดยการซื้อและขายหลักทรัพย์ อย่างไรก็ตาม ตามการศึกษาทางวิทยาศาสตร์ มีผู้จัดการกองทุนเพียงไม่กี่รายเท่านั้นที่ประสบความสำเร็จในการดำเนินการนี้ในระยะยาว (เช่น เป็นระยะเวลามากกว่าสามปี) ดังที่เราเขียนไว้ในบทความ "ผู้จัดการที่กระตือรือร้นไม่เอาชนะตลาด" อธิบาย.

เคล็ดลับ justETF:วิธีที่ง่ายที่สุดในการสร้างความมั่งคั่ง –สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับแผนการออม ETF

ข้อเสนอแผนการออมที่ถูกที่สุดจากโบรกเกอร์ออนไลน์: สร้างรายได้ให้มากขึ้น!


นายหน้า ทดสอบคำตัดสิน
แบบทดสอบแผนการออมทรัพย์ ETF
หมายเลขฟรี
แผนการออมทรัพย์อีทีเอฟ
ราคา 100 ยูโร
แผนการออมทรัพย์ ETF
2264 0,00€ เพื่อเสนอ*
2125 0,00€ เพื่อเสนอ*
1425 0,00€ เพื่อเสนอ*
1103 0,00€ เพื่อเสนอ*
489 1,50€ เพื่อเสนอ*

นี่คือวิธีที่เราทดสอบข้อเสนอ

Quelle: การวิจัย justETF; ยืน: 1/2024; *ลิงค์พันธมิตร
— ค่าธรรมเนียมบวกค่าสเปรดของตลาด สิทธิประโยชน์และต้นทุนผลิตภัณฑ์

กองทุนดัชนี – คืออะไร?

ที่กองทุนดัชนีผู้ให้บริการรับประกันว่ากองทุนสะท้อนถึงการพัฒนาดัชนีอย่างถูกต้องที่สุด หลักทรัพย์ที่อยู่ในกองทุนและการถ่วงน้ำหนักจึงถูกกำหนดโดยดัชนีที่แสดงไว้อย่างชัดเจน ดัชนีอยู่บารอมิเตอร์ตลาดซึ่งทำให้ประสิทธิภาพของตลาดทั้งหมดเป็นรูปธรรม

กองทุนดัชนีมีข้อได้เปรียบอย่างมาก เพราะคุณจะรู้อยู่เสมอว่าคุณกำลังลงทุนในอะไร องค์ประกอบของดัชนีอ้างอิง เช่น DAX เป็นที่รู้จักและสามารถดูได้ตลอดเวลา ดัชนีหุ้นเยอรมัน (DAX) ประกอบด้วยหุ้นของบริษัทหุ้นเยอรมันที่ใหญ่ที่สุด 40 แห่ง โดยถ่วงน้ำหนักตามขนาดของบริษัทเหล่านั้น

10,000 ยูโรแรกของคุณด้วย ETF

วันละ 3 ครั้ง: สัมมนาออนไลน์ฟรีสำหรับผู้เริ่มต้น

สมัครตอนนี้

ETF คืออะไร? – กองทุน ETF อธิบายอย่างง่ายๆ โดยใช้ตัวอย่างของ DAX

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (9)

ที่มา: STOXX Ltd.; ณ เดือนกันยายน 2564

ผ่านแบบจำลองดัชนีด้วยกองทุนดัชนีและ ETF (เมื่อเทียบกับกองทุนรวมที่ลงทุนอยู่) ไม่จำเป็นต้องมีการวิเคราะห์ที่ซับซ้อนสำหรับการเลือกหุ้น ด้วยเหตุนี้เขาจึงได้รับผู้ให้บริการอีทีเอฟมีเพียงค่าธรรมเนียมรายปีที่ต่ำมากสำหรับผลการดำเนินงาน ETF จึงถูกกว่ากองทุนรวมแบบคลาสสิกอย่างมาก - และในกรณีส่วนใหญ่จะมีประสิทธิภาพที่ดีกว่า

เคล็ดลับ justETF: กองทุนดัชนีกับ ETF– มีความเหมือนและแตกต่างกันอย่างไร? เราจะอธิบายให้คุณฟัง

Exchange Traded Index Funds – หมายความว่าอย่างไร?

เช่นเดียวกับหุ้น ETF ก็มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ นั่นเป็นเหตุผลที่คุณสามารถซื้อและขาย ETF ได้ตลอดเวลาในช่วงเวลาทำการของตลาดหุ้น - ผ่านนายหน้าออนไลน์ เช่น Scalable Capital, Trade Republic หรือ ING ในการเปรียบเทียบ กองทุนรวมแบบคลาสสิกจะมีการซื้อขายเพียงวันละครั้งผ่านบริษัทกองทุนเท่านั้น

แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วกองทุนรวมจะต้องเสียค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม แต่การซื้อขาย ETF ในตลาดหลักทรัพย์จะมีค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อของธนาคารเท่านั้น และโดยปกติจะมีความแตกต่างเล็กน้อยระหว่างราคาซื้อและราคาขาย (สเปรด)

ตอนนี้ ETF เกือบทุกแห่งมีหนึ่งรายการแผนการออมทรัพย์ ETFใช้ได้ - ในกรณีส่วนใหญ่จากอัตราการออมเพียง 1 ยูโร ขอบคุณข้อเสนอพิเศษของที่แตกต่างกันนายหน้าออนไลน์มักไม่มีค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อเลย

เหตุใดที่ปรึกษาธนาคารของฉันจึงไม่แนะนำ ETF ให้ฉัน

ETF เป็นผลิตภัณฑ์ที่ไม่เป็นที่นิยมในหมู่ที่ปรึกษาทางการเงินที่เน้นค่าคอมมิชชั่นและธนาคารสาขา ที่ปรึกษาเหล่านี้มักจะอาศัยค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายโดยผู้ให้บริการกองทุนที่เกี่ยวข้องสำหรับการเป็นนายหน้าผลิตภัณฑ์ทางการเงิน อย่างไรก็ตาม ETF ไม่มีค่าคอมมิชชั่นเหล่านี้ ด้วยเหตุนี้ ที่ปรึกษาการลงทุนส่วนใหญ่จึงไม่สนใจที่จะสอนคุณเกี่ยวกับ ETF เป็นพิเศษ (ยกเว้นที่ปรึกษาอิสระที่คิดค่าธรรมเนียม)

อย่างไรก็ตาม นั่นไม่ได้รบกวนคุณเลย ETF เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการนำการเงินของคุณเองมาไว้ในมือของคุณเอง แม้กระทั่งหรือโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณยังเป็นมือใหม่ในการลงทุนก็ตาม

10,000 ยูโรแรกของคุณด้วย ETF

วันละ 3 ครั้ง: สัมมนาออนไลน์ฟรีสำหรับผู้เริ่มต้น

สมัครตอนนี้

As an expert in finance and specifically in exchange-traded funds (ETFs), I bring years of experience and a deep understanding of investment vehicles like ETFs. I have actively traded ETFs in various market conditions and have conducted extensive research on their mechanics, advantages, and potential pitfalls. My expertise extends to understanding the nuances of different types of ETFs, their underlying indices, and their role in diversified investment portfolios.

In the provided article by Dominique Riedl, several key concepts related to ETFs are discussed. Let's break down each concept mentioned in the article:

  1. ETF Definition:

    • ETF stands for Exchange Traded Fund.
    • It is a type of investment fund traded on stock exchanges, designed to track the performance of an underlying index, such as the DAX.
  2. What is an ETF?:

    • ETFs allow investors to invest in a diversified portfolio of assets, such as stocks, bonds, or commodities, in a cost-effective manner.
    • They provide the benefits of both stocks (traded on exchanges) and funds (diversification).
  3. What is a Fund?:

    • A fund is a pool of money from multiple investors managed by a professional (fund manager) according to a specified investment strategy.
  4. Index Funds:

    • Index funds aim to replicate the performance of a specific index by holding the same securities in the same proportions as the index.
  5. Why Doesn't My Bank Advisor Recommend ETFs?:

    • Traditional financial advisors may not recommend ETFs because they often earn commissions from recommending actively managed funds, which are more expensive than ETFs and do not always outperform the market.
  6. Benefits of ETFs:

    • ETFs offer diversification across a wide range of assets with a single investment.
    • They are cost-effective, with low management fees and the ability to invest with small amounts.
    • ETFs are transparent and traded on stock exchanges, providing liquidity to investors.
  7. Functionality of Investment Funds:

    • Investment funds pool money from investors to invest in various asset classes according to a predefined strategy.
    • The fund manager's goal is to achieve returns that outperform the benchmark index.
  8. Index Funds:

    • Index funds replicate the performance of a specific market index and require minimal active management.
    • They are typically low-cost compared to actively managed funds.
  9. Exchange-Traded Index Funds:

    • ETFs are traded on stock exchanges like individual stocks.
    • They can be bought and sold throughout the trading day, providing liquidity to investors.
    • ETFs often have lower fees compared to traditional mutual funds.
  10. Choosing ETFs Over Traditional Funds:

    • ETFs offer lower costs, better transparency, and easier access to diversified portfolios compared to traditional mutual funds.

In summary, ETFs are versatile investment vehicles that offer diversified exposure to various asset classes at a low cost, making them attractive options for both beginner and experienced investors alike.

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Carlyn Walter

Last Updated:

Views: 6321

Rating: 5 / 5 (50 voted)

Reviews: 81% of readers found this page helpful

Author information

Name: Carlyn Walter

Birthday: 1996-01-03

Address: Suite 452 40815 Denyse Extensions, Sengermouth, OR 42374

Phone: +8501809515404

Job: Manufacturing Technician

Hobby: Table tennis, Archery, Vacation, Metal detecting, Yo-yoing, Crocheting, Creative writing

Introduction: My name is Carlyn Walter, I am a lively, glamorous, healthy, clean, powerful, calm, combative person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.